| Metodo indiretto |
|
|
| A. ATTIVITA' OPERATIVA |
Importo |
| 31.12.2008 |
31.12.2007 |
| 1. Gestione |
2.691.791 |
3.537.703 |
| - risultato d'esercizio (+/-) |
2.060.999 |
2.485.096 |
- plus/ minusvalenze su attività finanziarie detenute per la negoziazione e su |
|
|
| attività/passività finanziarie valutate al fair value (-/+) |
22.000 |
(11.000) |
| - plus/minusvalenze su attività di copertura (-/+) |
|
|
| - rettifiche/riprese di valore nette per deterioramento (+/-) |
616.000 |
596.000 |
| - rettifiche/riprese di valore nette su immobilizzazioni materiali e immateriali (+/-) |
197.492 |
159.000 |
| - accantonamenti netti a fondi rischi ed oneri ed altri costi/ricavi (+/-) |
66.000 |
27.000 |
| - imposte e tasse non liquidate (+) |
|
281.356 |
| - rettifiche/riprese di valore nette dei gruppi di attività in via di dismissione al netto dell'effetto fiscale (+/-) |
|
|
| - altri aggiustamenti (+/-) |
(270.700) |
251 |
| 2. Liquidità generata/assorbita dalle attività finanziarie |
(20.854.689) |
(15.001.698) |
| - attività finanziarie detenute per la negoziazione |
(174.000) |
3.255.000 |
| - attività finanziarie valutate al fair value |
|
|
| - attività finanziarie disponibili per la vendita |
(10.686.000) |
(775.000) |
| - crediti verso banche: a vista |
(2.759.307) |
(4.673.235) |
| - crediti verso banche: altri crediti |
(1.706.000) |
(46.000) |
| - crediti verso clientela |
(5.174.355) |
(13.699.901) |
| - altre attività |
(355.027) |
937.438 |
| 3. Liquidità generata/assorbita dalle passività finanziarie |
19.561.853 |
12.621.212 |
| - debiti verso banche: a vista |
|
|
| - debiti verso banche: altri debiti |
|
|
| - debiti verso clientela |
(3.316.507) |
(3.062.959) |
| - titoli in circolazione |
22.208.588 |
15.940.025 |
| - passività finanziarie di negoziazione |
|
|
| - passività finanziarie valutate al fair value |
|
|
| - altre passività |
669.772 |
(255.854) |
| Liquidità netta generata/assorbita dall'attività operativa |
1.398.955 |
1.157.217 |
| B. ATTIVITA' DI INVESTIMENTO |
|
|
| 1. Liquidità generata da |
8.364 |
9.000 |
| - vendite di partecipazioni |
|
|
| - dividendi incassati su partecipazioni |
8.364 |
9.000 |
| - vendite di attività finanziarie detenute sino alla scadenza |
|
|
| - vendite di attività materiali |
|
|
| - vendite di attività immateriali |
|
|
| - vendite di rami d'azienda |
|
|
| 2. Liquidità assorbita da |
(456.000) |
(515.000) |
| - acquisti di partecipazioni |
|
|
| - acquisti di attività finanziarie detenute sino alla scadenza |
|
|
| - acquisti di attività materiali |
(455.000) |
(513.000) |
| - acquisti di attività immateriali |
(1.000) |
(2.000) |
| - acquisti di rami d'azienda |
|
|
| Liquidità netta generata/assorbita dall'attività d'investimento |
(447.636) |
(506.000) |
| C. ATTIVITA' DI PROVVISTA |
|
|
| - emissioni/acquisti di azioni proprie |
46.413 |
64.648 |
| - emissioni/acquisti di strumenti di capitale |
|
|
| - distribuzione dividendi e altre finalità |
(99.553) |
|
| Liquidità netta generata/assorbita dall'attività di provvista |
(53.140) |
64.648 |
| LIQUIDITA' NETTA GENERATA/ASSORBITA NELL'ESERCIZIO |
898.179 |
715.865 |
| |
|
|
| LEGENDA |
|
|
| (+) generata |
|
|
| (-) assorbita |
|
|
| |
|
|
| |
|
|
| RICONCILIAZIONE |
|
|
| Voci di bilancio |
Importo |
| 31.12.2008 |
31.12.2007 |
| Cassa e disponibilità liquide all'inizio dell'esercizio |
2.283.937 |
1.568.072 |
| Liquidità totale netta generata/assorbita nell'esercizio |
898.179 |
715.865 |
| Cassa e disponibilità liquide: effetto della variazione dei cambi |
|
|
| Cassa e disponibilità liquide alla chiusura dell'esercizio |
3.182.116 |
2.283.937 |
Manifesto misure Antiriciclaggio - Bcc di Riano (2658)
Calcolo ISC
